金融理財行銷案例｜衛趨退休金規劃家族辦公室 ROAS 170%→650%
理財 / 銀行 / 投資 / 保險 / 資產配置 / 稅務｜行銷顧問陪跑案例｜冠誠數位行銷
案例 產業別：理財 / 銀行 / 投資 / 保險 / 資產配置 / 稅務
專管「不想讓小孩背太多包袱」的一代與二代
為保護客戶隱私並完整說明服務模式，用以呈現冠誠數位行銷的操作邏輯與優化後的成效，非所有客戶之全部數據。
行銷管道規劃
量不大，但每一戶都要談得很深。我們直接放棄「粉絲數」思維，改做：一組「退休信」模板，讓當事人寫給十年後的自己，藉此釐清他真正想要的是什麼生活；每封匿名整理過的信，變成官網上的故事專欄；搜尋廣告鎖「退休金怎麼算」、「家族辦公室」，其餘流量全部靠既有客戶推薦的「朋友與兄弟姊妹」。
商業模式設計
年費制家族顧問＋資產管理費。多代安排（父母＋子女＋可能會出現的第三代）收單一方案費用。與律師、會計師、保險經紀人協作，屬於長期、多代的關係經營。
優化方式與顧問陪跑
先把所有客戶依「世代 / 資產結構 / 家庭狀況」分成幾個典型故事，行銷只寫這幾種典型，不再亂槍打鳥。GA4 追蹤從閱讀故事 → 填寫「退休信」→ 預約面談 → 簽訂顧問約的路徑，發現肯花時間寫信的人，幾乎都成為長期客戶。SEO 部分主攻「退休金不足怎麼辦」、「不想把壓力留給小孩」，讓那些半夜睡不著的人搜到一個不會嚇他的答案。
成效數據對照表
| 指標 | 優化前 | 優化後 |
|---|---|---|
| CPM | 600 元 | 250 元 |
| CPC | 29 元 | 7.2 元 |
| CPA（家族顧問初談） | 4,500 元 | 1,300 元 |
| CTR | 0.30% | 2.0% |
| CVR | 0.7% | 4.0% |
| ROI | 0.8 | 4.8 |
| ROAS | 170% | 650% |
| 內容訂閱率 | 1.0% | 4.5% |
| 內容觸及人數 | 3,200 /月 | 58,000 /月 |
| SOV（家族辦公室 / 退休金規劃） | 3.9% | 21% |
| SEO 流量 | 380 /月 | 7,200 /月 |
| 關鍵字力 | 第 31 名 | 前 9 名 |
| 網站健康度 | 47 分 | 90 分 |
| 網站跳出率 | 72% | 40% |
| 網站平均停留時間 | 46 秒 | 3 分 09 秒 |
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