金融理財行銷案例｜庫岸資產配置顧問 ROAS 160%→630%
理財 / 銀行 / 投資 / 保險 / 資產配置 / 稅務｜行銷顧問陪跑案例｜冠誠數位行銷
案例 產業別：理財 / 銀行 / 投資 / 保險 / 資產配置 / 稅務
專門服務「不追飆股、只想睡得著」的高資產族
為保護客戶隱私並完整說明服務模式，用以呈現冠誠數位行銷的操作邏輯與優化後的成效，非所有客戶之全部數據。
行銷管道規劃
過去主要靠銀行端轉介與老客介紹，沒有自己可以長期經營的管道。我們幫他們蓋了一座「安穩派的線上圖書館」：官網上用一系列「資產配置小論文」和真實客戶故事，拆解不同人生階段的資金配置；每一篇寫完，都對應到一則電子報、一場線上說明會與一頁簡單到連爸媽都看得懂的資金流圖。廣告只做兩種：搜尋「資產配置」、「退休金怎麼放」這種主動找答案的人，和針對既有名單的「提醒式再行銷」，不做什麼聳動標題的冷流量轟炸。
商業模式設計
以顧問費＋管理費為主，不賺交易手續費，所有商品都透過顧問與客戶一起挑，利害關係明拆。我們協助他們把產品線整理成三條「人生河流」：預備金、穩健成長、傳承安排，所有簡報與內容全部對齊這三條河，客戶比較不會被商品海淹沒。屬於長期陪跑型顧問關係，而非一次性銷售。
優化方式與顧問陪跑
先一起把財報和客戶結構攤在桌上，算出「穩定管理中的資產」比「交易頻率」重要得多，行銷 KPI 從「諮詢件數」改成「完成配置的戶數＋平均管理資產規模」。用 GA4 做簡單卻很關鍵的事件追蹤：誰看完哪一篇文章、下載哪一份配置示意，就推對應的說明會，而不是一律推「免費諮詢」。SEO 部分只寫真的會被搜尋的話：「退休金放銀行會不會不夠」、「小孩教育金該先準備哪一塊」，不用投資圈的術語，說人話就好。
成效數據對照表
| 指標 | 優化前 | 優化後 |
|---|---|---|
| CPM | 520 元 | 210 元 |
| CPC | 26 元 | 6.1 元 |
| CPA（完成首次資產健檢） | 3,100 元 | 920 元 |
| CTR | 0.48% | 3.1% |
| CVR（從下載配置圖到預約） | 1.0% | 5.4% |
| ROI | 0.8 | 4.5 |
| ROAS | 160% | 630% |
| 社群 / 內容訂閱率 | 0.9% | 4.3% |
| 內容觸及人數 | 3,900 /月 | 68,000 /月 |
| SOV（「資產配置」相關討論） | 4.2% | 22% |
| SEO 流量 | 540 /月 | 9,300 /月 |
| 關鍵字力 | 第 27 名 | 前 8 名 |
| 網站健康度 | 49 分 | 90 分 |
| 網站跳出率 | 71% | 38% |
| 網站平均停留時間 | 52 秒 | 3 分 28 秒 |
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