金融理財行銷案例｜城北房貸優化與負債整合理財顧問 ROAS 200%→780%
理財 / 銀行 / 投資 / 保險 / 資產配置 / 稅務｜行銷顧問陪跑案例｜冠誠數位行銷
案例 產業別：理財 / 銀行 / 投資 / 保險 / 資產配置 / 稅務
專為「房貸多頭燒」的家庭做整理
為保護客戶隱私並完整說明服務模式，用以呈現冠誠數位行銷的操作邏輯與優化後的成效，非所有客戶之全部數據。
行銷管道規劃
行銷開頭不是利率，而是「你每天看到的那張還款表」。我們幫他們做了一個線上「壓力測試小工具」，用戶輸入自己的貸款與收入，系統就畫出「如果利率再高一點會怎樣」。廣告只鎖「房貸轉貸」、「負債整合」，再搭配一系列「代書會不會坑我」、「銀行跟我說這樣就好真的嗎？」的 FAQ 文章。
商業模式設計
顧問費（分析＋設計方案）。與銀行和代書合作的轉介費。長期家庭財務教練。
優化方式與顧問陪跑
GA4 追蹤使用壓力測試工具的人，發現願意完整填資料的人是最佳客群，於是我們把工具變成整個 funnel 的入口。SEO 內容不講「神秘管道」，只講透明比較和常見話術拆解，讓客戶有安全感。用冠誠的專業經理人視角，把「月付減少多少」換算成「壓力感降低多少」來溝通。
成效數據對照表
| 指標 | 優化前 | 優化後 |
|---|---|---|
| CPM | 360 元 | 150 元 |
| CPC | 13.8 元 | 3.3 元 |
| CPA（完成房貸健檢） | 1,200 元 | 340 元 |
| CTR | 0.96% | 4.9% |
| CVR | 1.8% | 8.1% |
| ROI | 1.0 | 5.4 |
| ROAS | 200% | 780% |
| 社群 / 內容參與率 | 2.0% | 9.8% |
| 內容觸及人數 | 7,800 /月 | 129,000 /月 |
| SOV（房貸轉貸 / 負債整合） | 5.4% | 26% |
| SEO 流量 | 820 /月 | 13,400 /月 |
| 關鍵字力 | 第 22 名 | 第 3 名 |
| 網站健康度 | 55 分 | 95 分 |
| 網站跳出率 | 56% | 25% |
| 網站平均停留時間 | 1 分 14 秒 | 4 分 28 秒 |
同產業延伸案例
- 金融理財行銷案例｜庫岸資產配置顧問 ROAS 160%→630%
- 金融理財行銷案例｜潛漲青年投資教育與陪伴學苑 ROAS 185%→720%
- 金融理財行銷案例｜嘉綜中小企業現金流管理與融資顧問 ROAS 160%→610%
想把同一套方法用在你的品牌上？
冠誠數位行銷提供行銷顧問、顧問諮詢、講師教學與企業內訓服務，涵蓋市場調研、競品分析、政府標案、文案編輯、故事行銷、內容行銷、影音行銷、社群代操、廣告投放、SEO / AAO / AEO / VSO / LLO / LLMO、網站行銷、EDM、線下行銷、整合行銷、統籌行銷、品牌行銷、口碑行銷、網紅行銷、聯盟行銷、集客行銷、差異化與客製化企劃撰寫、品牌重塑、商業轉型、形象建立、品牌識別 CIS、AI / AIO 自動化、GEO 與索引收錄優化，並支援 B2B、B2C、D2C、C2C 商業模式與商業攝影、LOGO 設計、實體活動與展覽海報等需求。