資產配置顧問的收費方式頁到底該寫出哪些內容
寫出四件事：錢怎麼算、什麼時候付、付了包含什麼與不包含什麼、顧問有沒有從別處拿到報酬。金額可以用級距或計算方式呈現，但計算邏輯要完整。讀者看完這一頁，應該能自己估出大概要付多少，也知道顧問的利益跟自己在哪裡可能不一致。
下面是一段對話整理。一方是獨立執業的資產配置顧問，服務對象以準備退休的上班族家庭為主。另一方是協助他重整官網的行銷顧問。對話發生在三次工作會議中，內容經過刪修，保留判斷的過程。
問一：把價格放上網，會不會被同業抄走或被客戶比價
顧問問：我一直沒放收費，是怕同業看到，也怕客戶只看數字就走。
行銷答：同業想知道你的收費，打一通電話就問得到。真正看不到的是還在猶豫要不要聯絡你的人。我們先看你的信箱，最近的詢問信裡，第一句就問怎麼收費的有多少。顧問翻了一下，說大部分都是。
行銷接著說：這代表收費是讀者決定要不要開口的門檻。頁面不寫，他要嘛來問，要嘛直接離開。來問的那些人，你每一封都要重打一次說明。只看數字就走的人，就算進了會談，多半也會在報價時離開。
問二：我的收費有好幾種算法，寫出來會不會太複雜
顧問問：我有單次諮詢，有年度顧問，還有依規劃複雜度報價的專案。全寫上去像價目表。
行銷答：複雜的是讀者要自己猜哪一種適合他。我們把頁面的順序倒過來，先用情境分流，再講算法。
- 只想確認目前的安排有沒有大問題：單次諮詢，按次計費，寫出時間長度與交付內容。
- 想要一份完整的退休規劃書：專案，依家庭狀況的複雜度分級，寫出每一級的判斷條件。
- 希望每年有人陪著檢視調整：年度顧問，寫出一年包含幾次會談與會談之間的聯絡方式。
行銷補充：每一種都要寫計費基礎。計費基礎是指費用依什麼算，例如按次、按專案、按時數。讀者最怕的是不知道最後會被收多少。
問三：專案費用每個家庭不同，沒辦法寫死怎麼辦
顧問問：有的家庭就一份薪水、一間房。有的有公司股份、海外資產、兩代同住。我沒辦法寫一個數字。
行銷答：那就寫影響報價的因素，以及報價的流程。讀者要的是可預期，數字反倒是其次。我們列出會讓複雜度升級的條件，例如收入來源的種類數、是否有自營事業、是否涉及跨境資產、是否需要與其他專業人士協作。
接著寫流程：第一次會談後幾個工作天內提供書面報價，報價單上有工作項目、交付文件與費用，客戶同意後才開始計費，中途若範圍變動會先書面確認。顧問說這本來就是他的做法，只是從沒寫出來過。行銷說，沒寫出來，讀者就當作沒有。
問四：利益衝突要寫到什麼程度
顧問問：我只收顧問費，不拿商品佣金。這要特別寫嗎，寫了會不會像在攻擊別人。
行銷答：要寫，而且寫自己就好，不必提別人。利益衝突是指顧問的收入來源可能影響他給建議的方向。讀者需要知道你的收入從哪裡來，才能判斷你的話。
我們擬了一段，只陳述事實：收入來源只有客戶支付的顧問費；不從任何金融機構或商品發行方收取佣金或推介報酬；若未來有任何合作關係會在本頁更新並標註日期。行銷提醒，這段話必須百分之百屬實。只要有一個例外，例如某個轉介會收到回饋，就要照實寫上例外。寫了卻做不到，傷害比不寫更大。這類揭露的用語與義務依各地規範而定，定稿前請持牌專業人士或法律顧問確認。
問五：不包含的服務要不要列出來
顧問問：列一堆不做的事，看起來很沒誠意。
行銷答：你過去的客訴或誤會，多半出在這裡。我們把你提過的幾次不愉快拿出來看。一次是客戶以為你會幫他下單。一次是客戶以為規劃書裡會有稅務申報的處理。一次是客戶以為付了費就能隨時傳訊息問盤勢。
於是頁面上加了一區「這項服務不包含」。寫明不代客操作與下單，不提供稅務申報與法律文件服務並會視需要轉介給持牌專業人士，不回覆即時行情問題，不承諾任何投資結果。顧問後來說，新客戶在第一次會談時主動提到這一區，說看了比較放心。
問六：需不需要放其他收費模式的比較表
顧問問：市面上有按資產規模比例收費的，也有靠商品佣金的。我做一張比較表，讀者不是更清楚嗎。
行銷答：比較表容易做成自己全勾、別人全叉，讀者一看就知道是廣告。可以改寫成一段中性的說明：常見的收費方式有哪幾種，各自的計算基礎是什麼，各自可能產生什麼樣的誘因。不評價優劣，只教讀者該問哪些問題。
我們最後列了讀者可以拿去問任何顧問的五個問題，包括費用依什麼計算、有沒有其他收入來源、費用何時收取、中途終止怎麼處理、交付的文件有哪些。這一段是整頁被分享最多的部分，這是顧問自己從客戶口中聽到的，沒有數據佐證。
問七：頁面上可不可以寫付了顧問費能省多少或多賺多少
顧問問：有人建議我算給讀者看，付這筆費用可以換到多少好處。
行銷答：不寫。任何把顧問費與投資結果連在一起的算式，都會被讀成報酬暗示。你能承諾的是工作內容與交付品質，結果不在承諾範圍內。頁面上可以寫的是會拿到什麼：幾次會談、一份多少章節的規劃書、規劃書涵蓋哪些面向、後續檢視的頻率。
我們放了一份去除個資的規劃書目錄，讓讀者知道交付文件長什麼樣。只放目錄與版型，不放任何家庭的數字。
問八：退費與終止條款放在這一頁還是合約裡
顧問問：這些合約裡都有，頁面還要重複嗎。
行銷答：頁面寫摘要，合約寫全文。讀者在聯絡前就想知道，付了錢發現不適合怎麼辦。我們用三句話寫：單次諮詢在會談前多久取消可以全額退還；專案在哪個階段之前終止，依已完成的工作項目計費；年度顧問的終止方式與通知期。並註明完整條件以雙方簽署的合約為準。
問九：這一頁上線後要怎麼知道有沒有用
顧問問：我的詢問量本來就不多，看流量看不出什麼。
行銷答：所以不看流量，看對話內容的變化。我們訂了四項檢查。
- 詢問信的第一句話：還在問怎麼收費，代表頁面沒被看到或沒寫清楚。開始問時間與流程，代表收費這一關過了。
- 第一次會談中花在解釋收費的時間：由顧問會後自己記錄長、中、短。
- 報價後的反應：因為價格超出預期而離開的情況有沒有變少，只做筆數紀錄。
- Google Search Console 裡這一頁出現的搜尋詞：確認是否對上讀者實際會問的問題，再回頭調整小標。
另外訂一條維護規則：收費有任何變動，頁面同一天更新，頁首標註最後更新日期。頁面與報價單的數字對不上，是這類頁面最嚴重的問題。
這套寫法在哪些情況下不適用
適用的是獨立執業或小型團隊、以顧問費為主要收入、收費結構可以被完整說明的資產配置與退休規劃服務。
不適用的情況有幾種。隸屬於金融機構的理財人員，收費與報酬揭露有機構規範與法定格式，不能自行撰寫。收入包含商品佣金的業者可以參考這個架構，但揭露內容必須如實呈現佣金來源，並經合規審查。收費仍在試行、每個月都在調整的新創服務，建議先寫計費原則與報價流程，不放具體數字。服務對象跨越不同國家或地區時，顧問資格、收費揭露與廣告規範都不同，需交由當地持牌專業人士確認。
常見問題
理財顧問的收費一定要公開在官網上嗎？
是否有公開義務依各地規範而定，需向持牌專業人士確認。從行銷角度看，至少公開計費方式與報價流程，能減少重複詢問與報價後的落差。
每個家庭報價不同，收費頁該怎麼呈現？
寫出影響複雜度的因素與報價流程，例如收入來源種類、是否有自營事業、是否涉及跨境資產，並說明多久內提供書面報價與同意後才計費。
收費頁需要揭露顧問的其他收入來源嗎？
建議要。讀者需要知道顧問的收入從哪裡來，才能判斷建議的立場。只陳述自己的事實，有例外就照實寫，用語請專業人士確認。
可以在收費頁寫顧問費能幫客戶多賺多少嗎？
不建議。把費用與投資結果連結容易構成報酬暗示。頁面應寫可承諾的工作內容與交付文件，例如會談次數與規劃書涵蓋範圍。